Structurer
Organiser le patrimoine professionnel et privé du dirigeant : holding, flux de dividendes, articulation entre la société et la personne.
Conseil patrimonial des personnes morales
Structurer, sécuriser, transmettre.
Cabinet de conseil patrimonial pour holdings, associations et fondations. Une analyse précise, des décisions chiffrées, un interlocuteur unique.
Trois engagements
Une seule exigence : que chaque décision soit fondée.
Sécuriser
Placer la trésorerie et les réserves dans un cadre écrit : horizon, besoin de liquidité, niveau de risque, règles de gouvernance.
Transmettre
Préparer la cession ou la transmission en amont, avec un calendrier, des scénarios chiffrés et les bons interlocuteurs autour de la table.
Clientèle
Trois familles de clients, des contraintes que nous connaissons.
Le cabinet conseille exclusivement des personnes morales. Leurs enjeux ne sont pas ceux d'un particulier : gouvernance, comptabilité, comptes rendus aux instances.
Voir la clientèle- Holdings de dirigeantsTrésorerie excédentaire, réinvestissement, préparation à la cession.
- AssociationsPlacement des réserves, liquidité au service du projet associatif.
- Fondations et fonds de dotationPolitique de placement, préservation de la dotation sur le long terme.
Méthode
Quatre étapes, toujours dans le même ordre.
- 1
Diagnostic
Comptes annuels, statuts, engagements à venir, contraintes de liquidité et de gouvernance.
- 2
Analyse
Scénarios chiffrés, comparaison des options, mesure du risque et du coût de chaque solution.
- 3
Recommandation
Un rapport écrit et argumenté, établi dans le cadre réglementaire du conseil en investissements financiers.
- 4
Suivi
Revue périodique des positions et compte rendu aux instances : conseil d'administration, bureau, associés.